Разгон депозита

Разгон депозита Риск-менеджмент

Разгон депозита

Разгон депозита

Финансовый леверидж – это верный механизм увеличения прибыли, отличающий онлайн-торговлю от традиционного инвестирования. В сознании среднего трейдера существуют определенные предубеждения относительно кредитного плеча, которые воспринимаются как недостаток рынка Форекс. Кредитное плечо – это отношение стоимости лотов, которыми вы хотите торговать, к стоимости вашего депозита (отношение ваших собственных средств к средствам, которые вы заимствуете у своего брокера для открытия позиции).

Допустим, на вашем торговом счете есть 1000 долларов США, и вы собираетесь купить 1 лот валютной пары EUR/USD по цене 100 000 долларов США. Чтобы стало возможным открытие этой позиции, брокер должен превратить ваши 1000 долларов в 100 000 долларов, временно предоставив вам недостающие средства. Результат – кредитное плечо 1:100. Точно так же, если у вас есть 1000 долларов на вашем счете, и вы собираетесь купить 1 лот актива, стоимость которого составляет 50 000 долларов, вам понадобится только кредитное плечо 1:50. Например, у вас имеется на счету 100 000 долларов, и вы хотите купить 1 лот пары EUR/USD. Таким образом, вы используете в транзакции весь свой депозит и вам не нужны заемные средства (вы торгуете без кредитного плеча или с соотношением 1:1). На практике торговая платформа вашего брокера рассчитывает маржу самостоятельно, и вам остается только определить размер торговой позиции, отражающей вашу стратегию.

Есть ли необходимость в поисках брокера с низким или высоким рычагом?

Это зависит от ваших целей. Если посмотреть на список всех различных инструментов, которые брокер предоставляет для торговли, то каждому из них назначено максимальное кредитное плечо. Для любого конкретного инструмента ваш брокер должен указать вам максимальное кредитное плечо, которое он готов предоставить. При открытии позиции может остаться определить размер своего депозита и заемных средств, участвующих в сделке.

Условия кредитного плеча сильно различаются между брокерами. Соотношения могут варьироваться от 1:50 (максимум, разрешенный для брокеров, ведущих бизнес в США) до 1:1000. Важно отметить, что даже если на веб-сайте брокера указано, что он способен предоставить максимальное кредитное плечо 1:1000, это не обязательно означает, что вы вправе его получить. Сегодня почти все брокеры регулируются одними и теми же организациями. В случае, если брокер регулируется в Европе, по правилам, он обязан просить клиентов заполнить анкету. Это необходимо для расчета максимального кредитного плеча, которое вам впоследствии предлагается. Размер кредитного плеча не должен быть определяющим фактором при выборе брокера. Однако, если выбирать между брокером с низким кредитным плечом и другим с высоким коэффициентом, стоит остановиться на брокере с максимальным кредитным плечом. Напоминаем, что никто не обязан применять максимальное кредитное плечо при каждой транзакции.

Вреден или полезен высокий кредитный рычаг? На рынке существует твердое мнение об использовании высокого кредитного плеча. Он основан на том, что маржинальная торговля сопряжена с высокими рисками. Давайте посмотрим, какой риск принимает на себя трейдер при использовании большого количества заложенного капитала.

Что такое маржин-колл

Вернемся к примеру: у вас все еще есть 1000 долларов США на вашем счете, но цена не соответствует вашей позиции. Плавающий (не фиксированный) убыток по сделке приближается к 900 долларам США. Это означает, что если цена изменится прямо сейчас, все ваши деньги останутся на счете, но, если цена упадет немного ниже, ваши депонированные средства на счету закончатся. В этой ситуации человек, открывший для вас торговую позицию, свяжется с вами и сообщит о необходимости добавить дополнительные средства на счет для обеспечения транзакции. Здесь слово «маржинальное требование» буквально означает телефонный звонок. Теперь, в эпоху интернет-трейдинга, брокеры не звонят клиентам, и определение термина изменилось.

Маржин-колл – это автоматическое закрытие вашей торговой позиции при достижении минимального уровня гарантийного депозита для транзакции. Пример с 1000 долларов США довольно абстрактен, поскольку на самом деле размер минимального гарантийного депозита для любой транзакции зависит от типа торгового счета брокера, торгового инструмента и самого брокера.

Как разгонять депозит

Давайте рассмотрим плюсы и минусы разгона торгового счета. Почему вы вообще начали торговать? Какие цели вы ставите перед собой? Что вам нужно сделать для достижения этих целей? В любом бизнесе – а торговля может восприниматься как бизнес – требуется стартовый капитал. Как и в бизнесе, в трейдинге большая сумма стартового капитала с большей вероятностью помешает в самом начале вашего пути.

Большинство нетерпеливых трейдеров просто откачивают все доступные средства, независимо от суммы. Причины этого явления чисто психологические: жадность и эйфория. Однако, если к целям в трейдинге приблизиться глобально, большинство людей в этой отрасли согласны со следующим:

  • Увеличение хорошего торгового капитала (например, 300-500 000 долларов США).
  • Заработок 5-15% в месяц.
  • Выводить на личные расходы определенную сумму, а остальное реинвестировать или отложить.

Если вы попытаетесь подсчитать, сколько лет потребуется, чтобы прокачать ваш аккаунт со 100 долларов до полумиллиона, даже с доходом 15-20% в месяц, цифра получится внушительная. Вот почему многие трейдеры, которые сначала начинают с небольшой суммы, склонны «вдавить педаль газа в пол». То есть приумножить депозит за короткий период, чтобы перейти к более рациональной стратегии с точки зрения рисков.

Как разгонять депозит

Временами сложно иметь на счете 100 долларов США и разумно подходить к рискам каждой сделки. Достичь отличных результатов может быть очень сложно. Чаще всего трейдеры, которые не разгоняют свои счета, как правило, демонстрируют хорошую динамику (плоская кривая роста средств счета без крупных обвалов), чтобы продемонстрировать эффективность своей торговой стратегии, а затем принимают инвестиции или открывают ПАММ-счет для привлечения средств от внешних инвесторов. Таким образом, это хорошая альтернатива разгону по депозиту.

Вы наверняка подумали, что разгон депозита подразумевает неограниченное управление рисками, но это не всегда так. Под разгоном имеется в виду торговля без стоп-лосса (первая неудачная сделка будет означать списание депозита); начиная с малого капитала; а также высокая доходность (сотни процентов в месяц). Самый важный момент – первый. Эта стратегия означает, что первая неудачная сделка убьет ваш депозит. Скорее всего, даже если вы совершили 5 прибыльных сделок подряд, а шестая неудачная, придется все повторять вновь. Насколько приемлема такая торговая стратегия, каждый решает для себя самостоятельно.

Преимущества разгона депозита:

  • Прибыль здесь и сейчас. Для многих трейдеров со временем торговля становится рутиной, и они начинают видеть свою работу следующим образом. Ситуация, когда риски максимальны, но можно быстро получить крупную прибыль, устраивает многих по темпераменту и поддерживает высокий уровень адреналина.
  • Умение быстро «расти». Как упоминалось ранее, вопрос в том, что делать с этими деньгами. Вы переходите на более рациональный подход или снова рискуете всем?
  • Есть возможность разработать хорошую стратегию. Как ни странно, такая неограниченная торговля положительно скажется на процессе обучения и разработке торговой стратегии, особенно для новичков. Прежде всего – может быть, не сразу – вы научитесь ждать хорошей настройки, сохранять концентрацию и оценивать шансы. Вы можете научиться проявлять терпение благодаря нескольким потерянным депозитам.

Недостатки разгона депозита:

  • Первая неудачная сделка убивает трейдинг. Это противоречит всем правилам управления рисками и капиталом. Такая стратегия в краткосрочной перспективе сильно скажется на вашей психике. Если потеря депозита не является частью стратегии, трейдерам довольно сложно принять такой поворот событий.
  • На определенном уровне разгона трейдеру бывает трудно остановиться и перейти к более консервативной торговле. Главный аргумент против разгона торгового депозита. Когда трейдеру удается заработать 10000 долларов из 100 долларов США, у него нет мыслей о том, почему важно изменить свою стратегию. Здесь есть два варианта: либо сделать шаг назад, начав заново со 100 долларов США, либо попробовать потратить 10 000 долларов США, чтобы заработать миллион. Опять же, большинство трейдеров выбирают второй вариант. И они совершают роковую ошибку.
  • Основная цель разгона депозита – сделать максимум, перейдя к более надежному подходу, который наверняка принесет доход в течение длительного периода времени. Удивительно, но, как правило, достаточно просто изменить риск-менеджмент для транзакции. Вместо 100% депозита достаточно рискнуть, например, 5%. Все остальные правила торговли, такие как точка входа и точка выхода, можно оставить без изменений. Это не очень сложный переход. Тем не менее, без ошибок дойти до этого момента довольно сложно. И это справедливо на первых порах, когда без ошибок не обойтись.

Форекс не так волатилен, как может показаться. Практически все финансовые рынки пришли к тому, что большинство мелких внутридневных движений улавливаются и выполняются торговыми роботами (высокочастотными трейдерами или HFT). Поэтому скальпинг практически умер. Многие трейдеры перешли на свинг-торговлю на дневном таймфрейме и открывают позиции с длинными временными горизонтами, которые могут длиться несколько дней, неделю или даже дольше. С точки зрения управления рисками они выглядят намного интереснее, чем внутридневные. Возвращаясь к разгону депозита, такая стратегия означает, что однажды у вас может быть не так много хороших возможностей для открытия позиции, поэтому лучшим, а потому единственным вариантом для вас будет совершить одну хорошую сделку, чем 10 средних. Если вы совершаете 1 хорошую сделку в день, вы серьезно рискуете.

Преимущества разгона депозита

Не стоит пренебрегать возможностью совершения нескольких удачных сделок каждый день, когда рынок открыт, с одним условием: после удачной торговли, не теряя времени обналичить средства со своего счета, оставляя прежний капитал. Например, на счету 100 долларов США и трейдер совершает 2 последовательных рискованных, но прибыльных заработка на общую сумму 250 долларов США. Напоминаем, что, если одно из них окажется убыточным, вы потеряете весь свой депозит. После этих двух сделок снимаем прибыль в размере 250 долларов США, оставляя баланс вашего счета на уровне первоначальных 100 долларов США. Если вы подсчитаете окончательную прибыль в конце месяца, вы добьетесь хорошей доходности. Конечно, время от времени вам необходимо пополнить свой счет на дополнительные 100 долларов США. Технически этот вопрос решается наличием двух торговых счетов. Вы просто периодически переводите средства с одного счета на другой через свой профиль. Это происходит мгновенно или в течение 1 рабочего дня, в зависимости от брокера.

Итоги

Ни при каких обстоятельствах не вносите на счет больше средств, если вы видите, что позиция закрыта маржинальным запросом. В 99% случаев, если цена уже приближается к маржинальному требованию, ваша транзакция обречена на провал, и пополнение счета для расширения вашей позиции только увеличит ваши убытки. Как только сделка закроется, проанализируйте стратегию и откройте новый торговый счет или пополните текущий.

Обратите внимание на размер гарантийного депозита (уровень маржи) у вашего брокера, особенно если вы собираетесь «разгонять свой счет». Еще один технический момент – разница между понятиями «маржинальное требование» и «стоп-аут». Теоретически маржинальное требование – это запрос (предупреждение брокера), означающий уведомление о низкой сумме доступных средств на вашем счете. Стоп-аут – это немедленное принудительное закрытие торговой позиции брокером.

Не редкость ситуации, когда требования маржи и стоп-аут это одно и то же и когда маржинальные требования и стоп-аут находятся на разных уровнях. Например, при уровне маржи 25% думается произойти требование маржи (обычно вся строка на вкладке Торговля в торговом терминале становится красной), а принудительное закрытие происходит на уровне 10%. Как правило, если в торговых условиях брокера указывается только уровень маржинального требования, это первый случай. Если указан уровень маржинальных требований и стоп-аутов, то мы имеем дело со вторым случаем. Важно: процентные уровни, на которых ваш брокер выполняет эти действия, могут варьироваться.

Мой Эверест
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить", вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности.